KYC and AML Policy Officielle - Afblock Technologies L.L.C - FZ
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1. Introduction Afblock Technologies L.L.C - FZ (« Afblock ») est déterminée à prévenir toute utilisation illicite de ses services à des fins de blanchiment d'argent, de financement du terrorisme ou d'autres activités criminelles. Cette politique expose nos procédures internes et engagements en matière de Connaissance Client (KYC) et de Lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (AML/CFT).
2. Objectifs
•	Empêcher que Afblock soit utilisée pour des activités illégales.
•	Respecter toutes les lois et réglementations applicables.
•	Proposer un environnement sûr et conforme pour nos utilisateurs.
3. Obligations Légales Afblock est enregistrée à Dubaï Free Zone et suit les standards internationaux :
•	FATF (Financial Action Task Force)
•	Normes locales de la UAE Central Bank et DFSA (Dubai Financial Services Authority)
•	Réglementations européennes (par anticipation d'expansion)
4. Procédure KYC (Know Your Customer) 4.1. Collecte des Informations Chaque utilisateur doit fournir :
•	Nom complet
•	Date de naissance
•	Pays de résidence
•	Email et numéro de téléphone vérifié
•	Pièce d'identité valide (Passeport ou CNI)
•	Selfie avec document officiel
•	Justificatif de domicile (niveau avancé)
4.2. Vérification
•	Validation automatique pour le niveau basique
•	Validation manuelle humaine pour le niveau avancé (analyse des documents)
4.3. Gestion des Niveaux de KYC
•	Niveau 1 : Accès de base - dépôts limités
•	Niveau 2 : Accès avancé - retrait et opérations supérieures
•	Niveau 3 : Accès illimité - entreprises et utilisateurs vérifiés complètement
5. Procédure AML (Anti-Money Laundering) 5.1. Contrôle Initial
•	Screening contre les listes de sanctions internationales (OFAC, ONU, EU)
•	Vérification contre les bases de données de Personnes Politiquement Exposées (PEP)
5.2. Contrôle Continu
•	Surveillance des transactions inhabituelles
•	Contrôle du volume, de la fréquence, du comportement utilisateur
•	Alertes automatiques et revues manuelles en cas de suspicion
5.3. Reporting
•	Signalement immédiat des activités suspectes aux autorités compétentes si nécessaire
5.4. Politique Zéro Tolérance
•	Gel immédiat des comptes suspects
•	Clôture de compte sans préavis en cas de violations majeures
6. Formation du Personnel
•	Sensibilisation continue sur les obligations KYC/AML
•	Modules annuels de formation obligatoire pour tout le personnel interne
•	Mise à jour régulière en fonction de l'évolution des lois et bonnes pratiques
7. Conservation des Données
•	Conservation sécurisée des documents KYC pendant 5 ans
•	Stockage chiffré avec accès restreint
•	Suppression conforme aux lois à l'issue du délai de conservation
8. Evaluation des Risques Afblock évalue régulièrement ses risques de blanchiment ou de financement illicite selon :
•	Origine géographique de l'utilisateur
•	Profil transactionnel atypique
•	Activités économiques suspectes
9. Collaborations Externes
•	Utilisation de prestataires de vérification certifiés pour KYC/AML
•	Collaboration avec cabinets juridiques pour validation des processus
10. Mise à jour de la Politique Cette politique sera revue au minimum une fois par an et à chaque changement réglementaire majeur.
11. Contact Pour toute question relative à cette politique : contact@afblock.com
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